Pengaruh j risiko kredit terhadap kinerja keuangan bank umum yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia

DETAIL KOLEKSI

Pengaruh j risiko kredit terhadap kinerja keuangan bank umum yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia

Oleh : Muhammad Rizal Farsa

Info Katalog

Subyek : Finance

Penerbit : FEB - Usakti

Kota Terbit : Jakarta

Tahun Terbit : 2023

Pembimbing 1 : Susy Muchtar

Kata Kunci : credit risk, financial performance, profitability, NIM, ROA

Status Posting : Published

Status : Lengkap

File Repositori

No.	Nama File	Hal.
1.	2023_TS_MMJ_122012003049_Halaman-Judul.pdf	10
2.	2023_TS_MMJ_122012003049_Lembar-Pengesahan.pdf	5
3.	2023_TS_MMJ_122012003049_Bab-1-Pendahuluan.pdf	11
4.	2023_TS_MMJ_122012003049_Bab-2-Landasan-Teori.pdf	43
5.	2023_TS_MMJ_122012003049_Bab-3-Metodologi-Penelitian.pdf	13
6.	2023_TS_MMJ_122012003049_Bab-4-Hasil-dan-Pembahasan.pdf	26
7.	2023_TS_MMJ_122012003049_Bab-5-Kesimpulan.pdf	4
8.	2023_TS_MMJ_122012003049_Daftar-Pustaka.pdf	5
9.	2023_TS_MMJ_122012003049_Lampiran.pdf	19

Abstrak
Abstract

T Tujuan penelitian ini adalah menganalisis dampak manajemen risiko kredit, yang diukur dengan CAR, NPLR, CIR, Liquidity Ratio (LR), LDR, LLPR, dan bank size terhadap kinerja keuangan Bank Umum yang terdaftar di BEI Tahun 2017-2021. Sampel penelitian ini sebanyak 30 Bank Umum yang terdaftar di BEI sehingga data observasi dalam penelitian sebanyak 150 data observasi dengan metode purposive sampling. Teknik pengujian data menggunakan metode regresi data panel. Hasil penelitian meunjukkan bahwa CAR berpengaruh negatif tidak signifikan terhadap ROA. NPLR, LDR, dan Bank Size berpengaruh positif tidak signifikan terhadap ROA. Sementara CIR, LR, LLPR berpengaruh negatif dan signifikan terhadap ROA dengan variabe kontrol bank size. Hasil pengujian NIM menunjukkan CAR, CIR, dan LLPR berpengaruh negatif tidak signifikan. NPLR, LR berpengaruh positif tidak signifikan. LDR berpengaruh positif dan signifikan. Bank Size berpengaruh negatif dan signifikan. Hasil penelitian ini diharapkan bagi manajer bank umum untuk mengidentifikasi dan mengendalikan faktor-faktor yang diprediksi memberikan penagruh positif maupun negatif terhadap profitabilitas yang diukur dengan ROA dan NIM.

T The purpose of this study is to analyze the impact of credit risk management, as measured by CAR, NPLR, CIR, Liquidity Ratio (LR), LDR, LLPR, and bank size on the financial performance of Commercial Banks listed on the IDX for 2017-2021. The sample of this study were 30 commercial banks listed on the IDX so that the observation data in this study were 150 observation data using a purposive sampling method. The data testing technique uses the panel data regression method. The results of the study show that CAR has no significant negative effect on ROA. NPLR, LDR, and Bank Size have no significant positive effect on ROA. While CIR, LR, LLPR have a negative and significant effect on ROA with the bank size control variable. The results of the NIM test showed that CAR, CIR, and LLPR had no significant negative effect. NPLR, LR no significant positive effect. LDR has a positive and significant effect. Bank Size has a negative and significant effect. The results of this study are expected for commercial bank managers to identify and control factors that are predicted to have a positive or negative impact on profitability as measured by ROA and NIM.