P enelitian ini bertujuan untuk menganalisis faktor-faktor yang mempengaruhi risiko likuiditas dan risiko kredit pada perbankan. Sampel yang digunakan sebanyak 37 bank konvensional yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia periode tahun 2017-2021. Teknik pengambilan sampel yang digunakan yaitu purposive sampling dan metode analisis yang digunakan yaitu regresi data panel. Variabel independen dalam penelitian ini terdiri dari ukuran bank, rasio kecukupan modal, rasio asset lancar, rasio utang, dan pertumbuhan nilai tukar, sedangkan variabel dependennya adalah risiko likuiditas dan risiko kredit. Hasil penelitian menunjukkan bahwa ukuran bank, rasio asset lancar, dan rasio utang memiliki pengaruh negatif signifikan terhadap risiko likuiditas. Ukuran bank dan rasio kecukupan modal juga ditemukan berpengaruh negatif signifikan terhadap risiko kredit. Temuan penelitian ini diharapkan dapat menjadi acuan bagi manajer perbankan konvensional agar dapat mempertimbangkan faktor – faktor yang dapat mempengaruhi risiko likuiditas dan risiko kredit pada bank. Diharapkan pengelolaan asset bank yang baik dapat mengurangi risiko likuiditas dan risiko kredit. Bank juga diharapkan memperhatikan jumlah asset lancarnya dan kecukupan modalnya karena semakin banyak jumlahnya bank dianggap memiliki risiko yang kecil. Tingkat rasio utang bank juga perlu diperhatikan, semakin tinggi rasio utang manandakan banyaknya dana pihak ketiga yang masuk pada bank tersebut