Faktorâ€“faktor yang mempengaruhi risiko likuiditas Bank Komersial yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia

DETAIL KOLEKSI

Faktorâ€“faktor yang mempengaruhi risiko likuiditas Bank Komersial yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia

Oleh : Adelia Azizah

Info Katalog

Nomor Panggil : 022001700011

Penerbit : FEB - Usakti

Kota Terbit : Jakarta

Tahun Terbit : 2021

Pembimbing 1 : Hartini

Subyek : Bank and banking - Accounting

Kata Kunci : bank size, capital adequacy ratio, domestic credit, growth dosmestic product, inflation rate, liquid

Status Posting : Published

Status : Lengkap

File Repositori

No.	Nama File	Hal.	Link
1.	2021_TA_SMJ_022001700011_Halaman-Judul-1.pdf
2.	2021_TA_SMJ_022001700011_Lembar-Pengesahan-1.pdf
3.	2021_TA_SMJ_022001700011_Bab-1-Pendahuluan-1.pdf
4.	2021_TA_SMJ_022001700011_Bab-2-Tinjauan-Pustaka-1.pdf
5.	2021_TA_SMJ_022001700011_Bab-3-Metode-Penelitian-1.pdf
6.	2021_TA_SMJ_022001700011_Bab-4-Analisis-dan-Pembahasan-1.pdf
7.	2021_TA_SMJ_022001700011_Bab-5-Kesimpulan-1.pdf
8.	2021_TA_SMJ_022001700011_Daftar-Pustaka-1.pdf
9.	2021_TA_SMJ_022001700011_Lampiran-1.pdf

Abstrak
Abstract

P Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui faktor â€“ faktor yang mempengaruhi risiko likuiditas bank komersial yang terdaftar di bursa efek indonesia. Sampel pada penelitian ini adalah 34 perusahaan perbankan konvensional yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia dalam periode penelitian 2016 â€“ 2020. Variabel independen dalam penelitian ini adalah ukuran bank, pengembalian ekuitas, rasio kecukupan modal, pinjaman terhadap total aset, inflasi, pertumbuhan gdp, dan kredit domestik sedangkan variabel dependen dalam penelitian ini adalah risiko likuiditas. Berdasarkan hasil regresi data panel menunjukkan bahwa pengembalian ekuitas, inflasi, pertumbuhan gdp, dan kredit domestik tidak berpengaruh terhadap risiko likuiditas. Sedangkan ukuran bank, rasio kecukupan modal, dan pinjaman terhadap total aset berpengaruh positif terhadap risiko likuiditas. Temuan penelitian ini diharapkan dapat menjadi acuan bagi perusahaan perbankan dalam meningkatkan ukuran bank yang rendah dengan memperbanyak asset yang dimiliki bank sehingga dapat disalurkan, lebih memperhatikan dan mengelola dengan baik modal yang dimiliki serta mempertahankan tingginya pertumbuhan pinjaman.

T This study aims to determine the factors that influence the liquidity risk of commercial banks listed on the Indonesian stock exchange. The sample in this study were 34 conventional banking companies listed on the Indonesia Stock Exchange in the 2016 â€“ 2020 research period. The independent variables in this study were bank size, return on equity, capital adequacy ratio, loans to total assets, inflation rate, growth dosmestic product, and domestic credit, while the dependent variable in this study is liquidity risk. Based on the results of panel data regression, it shows that returns on equity, inflation, growth dosmestic product, and domestic credit have no effect on liquidity risk. Meanwhile, bank size, capital adequacy ratio, and loans to total assets have a positive effect on liquidity risk. The findings of this study are expected to be a reference for banking companies in increasing the size of low-lying banks by increasing the assets owned by banks so that they can be channeled, paying more attention to and managing their capital well and maintaining high loan growth.